河南万臻实业

 

一是以融资理财等为名非法集资。部分不法分子以设立投资理财、财富管理等为名，或设立非融资性担保企业，虚构借款实体、隐瞒资金用途，以开展所谓理财产品、担保业务等进行非法集资，有的以此为平台，吸收公众存款后高利放贷，进行所谓的资本运作。这已成为当前非法集资的主要手法。有的不法分子甚至通过在各地物色代理人，在较广的区域设立分支机构进行非法集资。代理人按行为人授意虚构投资项目，或假借管理创新之名，诱以高利，吸收公众资金，形成多层级、广范围的非法集资犯罪网络，涉及区域广、人员多、金额大。

 

二是假借网络借贷平台非法集资。随着互联网的飞速发展，不法分子套用互联网金融创新概念，利用一些新兴领域法律界定的模糊和监管薄弱，设立所谓的P2P等网络借贷平台，以高利为诱饵，将借款需求设计成理财产品，或采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段非法吸收公众存款，直接将非法募集的资金高利贷出赚取利息，或用于投资房地产等自身经营，一旦不能维系，有的直接关闭网站携款潜逃。当前，此类非法集资手法十分普遍。

 

三是以商品营销为手段非法集资。不法企业以经营销售净水机等商品为名，通过互联网或通过产品推荐会、发放宣传单开展宣传，以购买产品积分、消费增值等方式，以高额返利为诱饵，实施非法集资，甚至鼓吹让每一个消费者成为经销商，引诱投资。